【ご相談のきっかけ】
妊娠安定期に入り、子供が産まれた後の生活設計や教育費の準備などを考えるためにFPに相談をしようと問い合わせた。
【弊社を選んだきっかけ】
横浜市内でＦＰを探していた。無料のＦＰ相談ではちゃんと相談に乗ってくれるのか疑問だったので、お金を払って相談しようと思った。
【相談趣旨】
教育資金の負担感を見たい。家を買うことに備えておおよその予算が知りたい。子供が増えた場合の資金繰りをライフプランシミュレーションを通して確認したい。
【準備していただく資料】
給与明細、賞与明細、源泉徴収票、家計簿、年金定期便、クレジットカード明細、保険証書、確定拠出年金の明細
【相談ステップ】
１ 弊社事務所にお越しいただき、ご要望を伺う。
２ 準備頂いた資料の確認と家計簿の把握状況をチェックする。
３ ライフプランシミュレーションの概算作成をする。
４ 毎年の貯蓄増加額を踏まえて、シミュレーションを修正する。
５ ライフプランシミュレーションの内容報告、今後の注意点を伝える。
６ 改善要望に対して、改善方法をアドバイス。家計簿づけ、生活費の改善による貯蓄性向の向上を目指す。
【相談の結果】
教育に関する方針や、マイホームに関する要望が固まっておらず、予算自体の正確性に疑問符が付くが、ご本人が知りたいことは大よそカバーできた様子。
【相談の感想】
今までわからなかった未来のお金の事が、イメージできるようになった。お金を使いすぎているつもりは無いが、もっと貯蓄をしないといけないと感じた。