【ご相談のきっかけ】
家を買うので団体信用生命保険を含めて保険を見直したい。
【弊社を選んだきっかけ】
紹介
【相談趣旨】
住宅ローン審査を依頼したい。団体信用生命保険の代替プランを教えて欲しい。今加入している保険も一緒に見直したい。
【準備していただく資料】
給与明細、源泉徴収票、家計簿、クレジットカード明細、保険証書
【相談ステップ】
１ 弊社事務所にお越しいただき、ご要望を伺う。
２ 準備頂いた資料の確認と家計簿の把握状況をチェックする。
３ ライフプランシミュレーションを作成する。
４ ライフプランをもとに必要な保障を説明する。
５ 保険担当者より保障設計のヒアリングから提案を行う。
６ プランを取捨選択いただき手続きへ。
【相談の結果】
フラット３５を借りるため、団体信用生命保険の保険料を自己負担で加入する必要があるため、市販の生命保険のプランを複数比較した。通常の死亡・高度障害の保障だけでなく就労不能に備えるプランを選択された。既存の保障については、更新タイプのため保険料定額型のプランを提案し加入された。
【相談の感想】
住宅ローン、火災保険、生命保険まで全部相談にのってもらえて非常に助かりました。周りに保険料を払い過ぎている友人が多いので、見直しを勧めます。