【ご相談のきっかけ】
子どもが生まれるので、ちゃんとした保険に入りたいと思った。
【弊社を選んだきっかけ】
セミナーに参加した。
【相談趣旨】
子どもが生まれるので保険を見直したい。死亡保障や学資保険などへの検討を考えたい。
【準備していただく資料】
給与明細、源泉徴収票、家計簿、クレジットカード明細、保険証書、貯蓄残高メモ
【相談ステップ】
１ 弊社事務所にお越しいただき、ご要望を伺う。
２ 準備頂いた資料の確認と家計簿の把握状況をチェックする。
３ ライフプランシミュレーションを作成する。
４ ライフプランをもとに必要な保障を説明する。
５ 保険担当者より保障設計のヒアリングから提案を行う。
６ プランを取捨選択いただき手続きへ。
【相談の結果】
夫婦共働きで、片方の収入がなくなると生活が成り立たないため、夫婦それぞれに死亡保障が必要であることがわかった。妻の保障に関しては、積立をしながら保障もあるタイプの保険に加入することとなり、夫は掛け捨ての死亡保障を選択した。
【相談の感想】
子どもがうまれたら、忙しくて保険どころではないので生まれる前に相談しようと思った。保険以外の事もアドバイスを受けられてありがたい。