信頼できるファイナンシャルプランナーの探し方も、
色々な切り口でお伝えしてきました。
そこで、うっかりと大切なことを忘れていました。
信頼できるファイナンシャルプランナーとは、
誰にとって信頼できるのか？ということなのです。
は？私でしょ？と思ったあなた、不正解。
WEBで探して出てくる情報は、一般的な話ばかり。
一般的にはこういう人が間違いがないですよ、
ということなのですが、
間違いがない＝信頼できる、とは限りません。
間違いがない＝保守的、であり
実力は低いこともあり得ます。
レベルが高いFPであれば、お客様の気づかない深いところまで、
考慮して相談を受けているでしょう。
しかし、それはお客様からすれば、大きなお世話であることは往々にしてあります。
FPなんかにそんなこと言われたくない！
と感じる方もいるでしょう。
ですから、究極的に大切なのは自分との相性です。
また、知識がないと話になりませんから、
専門知識と最新知識が必要です。
ちなみに、FP資格はきんざいという団体が試験を運営する
ファイナンシャル・プランニング技能士という国家資格と、
日本ファイナンシャルプランナーズ協会という団体が試験を運営し、資格を付与している、
AFP、CFPという資格があります。
国家資格のファイナンシャルプランニング技能士は
１級、２級、３級があります。
１級はかなり難しいので、２級どまりの人は大勢います。
AFP、CFPについてはAFPが国内ライセンス、CFPは国際ライセンス、
という位置づけです。
FP協会登録のFPが２０万人弱いますが、そのうち１０％程度がCFPを保有しております。
ですから、FPに相談する場合は何級か確認するとわかりやすいです。
それ以外には、日本FP協会のCFP認定者のみ登録できる、
FP検索システム名前のシステムがあり、
エリア、性別、年齢、専門性、相談料などの複数項目で、
登録しているの中で条件に合ったFPを表示してくれるページがあります。
私が試しに検索すると、
FP業界であればだれもが知っているFPがポツポツ、
誰だか存じ上げない新出のFPさんがたくさん。
という感じです。
ですから、本来はFPはFPを知るという事で、
FPに紹介してもらうのが、最も信頼できるFPにたどり着く可能性が高いです。
ですが、現実には例えば高橋に「誰かFPを紹介してください」と頼まれたら、
「私に相談してよ！」ってなりますよね。
ですから、専門外の相談であれば喜んで紹介するのですが、
なかなか紹介しづらいですね。
しかも、自分と同じようなレベルで仕事ができる人を、
知っているかと聞かれても、実は知らないのです。
名前が売れているけれど、業務レベルの高くなさそうな人はゴロゴロいます。
実際に仕事をお願いしてみたこともたくさんあるのですが、
依頼主からクレームが入ったこともあります。
ですから、有名＝仕事しっかりとも言えないわけです。
私の場合は、FP周辺業務はパートナーがたくさんいるので、
紹介しやすいのですが、FP業務の紹介は難易度が高いです。
紹介しやすいFP業務は、セミナーと執筆です。
相談は本当に難しいので紹介しづらいです。
セミナーと執筆は内容と報酬がわかりやすいので、
依頼もしやすいのですが、
相談は料金も相談ボリュームもピンキリですので、
恐くて紹介できなかったりするのです。
ですから、私のお勧めは、
FPが主催しているセミナーに参加して、
キャラクターを確認したり、
ブログを読んだりした方が良いでしょう。
最後に、相談目的があいまいですと、
紹介も難しいので、どんな相談がしたいか明確にしてから、
FPに会う事をお薦めします。